» Συχνές Ερωτήσεις

  • Ποια είναι η διαδικασία της Παραμετροποίησης;

    Μετά την εγκατάσταση της εφαρμογής πρέπει να ακολουθήσει το στάδιο της Παραμετροποίησης στο οποίο ορίζονται οι βασικές παράμετροι του Πρακτορείου.Παρακάτω αναφέρονται οι απαιτούμενες ενέργειες που είναι απαραίτητο να γίνουν ώστε να λειτουργήσει σωστά το πρόγραμμα. Όλες οι φόρμες για την Παραμετροποίηση της εφαρμογής βρίσκονται στο μενού Παράμετροι.

    1. Στην φόρμα «Ασφαλιστικές Εταιρείες» ορίζονται όλες οι Ασφαλιστικές με τις οποίες συνεργάζεται το Πρακτορείο.
    2. Στην φόρμα «Καλύψεις» ορίζονται οι λίστες Καλύψεων ανά Ασφαλιστική(για την επιτάχυνση της διαδικασίας μπορεί να χρησιμοποιηθεί η λειτουργίαΑντιγραφή Καλύψεων).
    3. Στην φόρμα «Πακέτα» δημιουργούνται τα Πακέτα που παρέχει η κάθε Ασφαλιστική εταιρεία.
    4. Στις φόρμες «Εισερχόμενες Προμήθειες» & «Εξερχόμενες Προμήθειες» καθορίζεται το σχέδιο Προμηθειών του Πρακτορείου και του Ασφαλειομεσίτη αντίστοιχα. Σε περίπτωση που δεν οριστούν οι Προμήθειες αυτές δεν θα είναι δυνατός ο αυτόματος υπολογισμός της Προμήθειας τόσο για το Πρακτορείο όσο και για τους Ασφαλειομεσίτες.
    5. Στην φόρμα «Ασφαλειομεσίτες» καταχωρούνται οι Ασφαλειομεσίτες με τους οποίους συνεργάζεται το Πρακτορείο. Βασικά στοιχεία στην φόρμα του Ασφαλειομεσίτη είναι το σχέδιο Προμηθειών και η Παρακράτηση Φόρου.
    Σημαντική Σημείωση: Όταν προστίθεται νέα Ασφαλιστική εταιρεία πρέπει σε αυτήν να οριστούν η Λίστα Καλύψεων (για ευκολία μπορεί να χρησιμοποιηθεί η λειτουργία Αντιγραφή Καλύψεων) και το σχέδιο της Εισερχόμενης Προμήθειας (στην φόρμα «Εισερχόμενες Προμήθειες» να οριστεί για την συγκεκριμένη Ασφαλιστική το ποσοστό προμήθειας για κάθε μια από τις Καλύψεις). Επίσης σε περίπτωση που το Πρακτορείο συνεργάζεται με Ασφαλειομεσίτες θα πρέπει για την λίστα Καλύψεων της νέας Ασφαλιστικής να καθοριστεί στα υπάρχοντα σχέδια Εξερχόμενης Προμήθειας το ποσοστό προμήθειας για κάθε μια από τις Καλύψεις.

     

  • Ποιο είναι το Οικονομικό Κύκλωμα του υποστηρίζει η εφαρμογή;

    Η εφαρμογή υποστηρίζει πλήρως το οικονομικό κύκλωμα ενός Πρακτορείου. Συγκεκριμένα παρέχει τις ακόλουθες λειτουργίες

    1) Εισπράξεις Πρακτορείου

    • Από Πελάτες (Μικτά Ασφάλιστρα)
    • Από Ασφαλειομεσίτες (Μικτά Ασφάλιστρα με παράλληλη υποστήριξη συμψηφισμού της αντίστοιχης Εξερχόμενης Προμήθειας)
    • Από Ασφαλιστικές Εταιρείες (Εισερχόμενη Προμήθεια)
    • Από Προμηθευτές (Εισερχόμενη Προμήθεια)

    2) Πληρωμές Πρακτορείου

    • Σε Ασφαλιστικές Εταιρείες (Μικτά Ασφάλιστρα με παράλληλη υποστήριξη συμψηφισμού της αντίστοιχης Εισερχόμενης Προμήθειας)
    • Σε Προμηθευτές (Μικτά Ασφάλιστρα με παράλληλη υποστήριξη συμψηφισμού της αντίστοιχης Εισερχόμενης Προμήθειας).
    • Σε Ασφαλειομεσίτες (Εξερχόμενη Προμήθεια).

    Στις περιπτώσεις Είσπραξη από Ασφαλειομεσίτες και Πληρωμή σε Ασφαλιστικές, υπάρχει η δυνατότητα ενεργοποίησης του Συμψηφισμού που λαμβάνει υπόψιν στο τελικό ποσό της πράξης την Εξερχόμενη ή εισερχόμενη Προμήθεια αντίστοιχα.

    Ενδεικτικά ο οικονομικός κύκλος (χρεώσεις & πιστώσεις) που δημιουργείται με την έκδοση ενός Συμβολαίου είναι ο ακόλουθος:

    Συμβαλλόμενος Πράξη Χρέωση Πίστωση
    1 Ασφαλιστική Εκδοση Συμβολαίου
    		300 €
    2 Ασφαλιστική Χρέωση Εισερχόμενης Προμήθειας 15,50 €
    3 Πελάτης Εκδοση Συμβολαίου 300 €
    4 Πελάτης Είσπραξη σε Μετρητά
    		300 €
    5 Ασφαλιστική Πληρωμή σε Μετρητά 300 €
    6 Ασφαλιστική Είσπραξη σε Μετρητά
    		15,50 €

     

  • Ποιος ο ρόλος του Προμηθευτή και του Ασφαλειομεσίτη;

    Στην εφαρμογή υπάρχουν διαθέσιμες δυο βασικές οντότητες που αποτελούν τον ρόλο του ενδιάμεσου ανάμεσα στην σχέση Ασφαλιστικές – Πρακτορείο (Προμηθευτής) και Πρακτορείο – Πελάτες (Ασφαλειομεσίτης).

     

     

    1) Προμηθευτής

    Ο Προμηθευτής παρέχει στο Πρακτορείο μια συγκεκριμένη λίστα Ασφαλιστικών εταιρειών. Ο ορισμός της λίστας αυτής εκτελείται στην φόρμα «Προμηθευτές».Σε αυτήν την περίπτωση το ασφαλιστικό Πρακτορείο πραγματοποιεί τις οικονομικές συναλλαγές, όπως αυτές αναφέρθηκαν στο οικονομικό κύκλωμα, αποκλειστικά με τον Προμηθευτή καθώς δεν υφίσταται απευθείας σχέση συνεργασίας με τις ασφαλιστικές.

    2) Ασφαλειομεσίτης

    Ο Ασφαλειομεσίτης παρέχει στο Πρακτορείο μια συγκεκριμένη λίστα Πελατών. Ο ορισμός της λίστας εκτελείται στην φόρμα «Πελάτες» όπου υπάρχει το πεδίο «Ασφαλειομεσίτης» για τη δήλωση της σχέσης στους Πελάτες που απαιτείται. Σε αυτήν την περίπτωση το ασφαλιστικό Πρακτορείο πραγματοποιεί τις οικονομικές συναλλαγές, όπως αυτές αναφέρθηκαν στο οικονομικό κύκλωμα, με τον Ασφαλειομεσίτη.

  • Ποιες οι οικονομικές συναλλαγές με τον Προμηθευτή;

    Όταν υπάρχει ορισμένος Προμηθευτής στην φόρμα του Συμβολαίου τότε οι οικονομικές συναλλαγές αφορούν αποκλειστικά τον Προμηθευτή και όχι την αντίστοιχη Ασφαλιστική εταιρεία. Αυτό σημαίνει ότι η πίστωση των Μικτών Ασφαλίστρων και η χρέωση της αντίστοιχης Εισερχόμενης Προμήθειας εκτελείται πάνω στον συγκεκριμένο Προμηθευτή και όχι στην Ασφαλιστική. Για το λόγο αυτόν υπάρχουν στο οικονομικό κύκλωμα της εφαρμογής οι φόρμες «Πληρωμές σε Προμηθευτή» και «Εισπράξεις Εισερχόμενης Προμήθειας από Προμηθευτή» που υποστηρίζουν πλήρως την εκτέλεση των οικονομικών συναλλαγών του Πρακτορείου έναντι του Προμηθευτή συνολικά

  • Πώς εκτελώ Είσπραξη από τον Πελάτη;

    Το Πρακτορείο εισπράττει από τον Πελάτη τα Μικτά Ασφάλιστρα των Συμβολαίων που κατέχει.

    Η συγκεκριμένη πράξη είσπραξης για την εξόφληση των Συμβολαίων εκτελείται είτε απευθείας στην φόρμα του Συμβολαίου με την ενεργοποίηση της επιλογής «Εισπράξεις» είτε στην φόρμα «Εισπράξεις Από Πελάτη». Η φόρμα «Εισπράξεις Από Πελάτη» χρησιμοποιείται κυρίως στην περίπτωση που το Πρακτορείο εκτελέσει πράξη είσπραξης από Πελάτη που εξοφλεί ταυτόχρονα περισσότερα από ένα Συμβόλαια. Όταν το ποσό είσπραξης είναι μικρότερο από το συνολικό χρεωστικό υπόλοιπο των Συμβολαίων του επιλεγμένου Πελάτη τότε αυτόματα εξοφλούνται πρώτα τα Συμβόλαια με την προγενέστερη Ημερομηνία Έναρξης.

  • Πώς εκτελώ Είσπραξη από τον Ασφαλειομεσίτη;

    Το Πρακτορείο εισπράττει από τον Ασφαλειομεσίτη τα Μικτά Ασφάλιστρα των Συμβολαίων που είναι χρεωμένα σε αυτόν. Η συγκεκριμένη πράξη είσπραξης εκτελείται στην φόρμα «Εισπράξεις Από Ασφαλειομεσίτη». Η χρέωση του Συμβολαίου ορίζεται στο στάδιο της Πρότασης όπου πρέπει να καθοριστεί εάν η χρέωση θα γίνει στον Πελάτη ή στον Ασφαλειομεσίτη. Παράλληλα με την είσπραξη υποστηρίζεται η ενεργοποίηση του συμψηφισμού, που λαμβάνει υπόψιν στο τελικό ποσό είσπραξης την αντίστοιχη εξερχόμενη προμήθεια του Ασφαλειομεσίτη. Όταν εκτελείται Είσπραξη με συμψηφισμό θα πρέπει σε όλα τα επιλεγμένα Συμβόλαια να έχει υπολογιστεί το ποσό της Προμήθειας.

     

  • Πώς εκτελώ Είσπραξη της Εισερχόμενης Προμήθειας;

    Το Πρακτορείο εισπράττει από την Ασφαλιστική την Εισερχόμενη Προμήθεια που αντιστοιχεί στα Συμβόλαια που έχει εκδώσει η Ασφαλιστική προς το Πρακτορείο. Η συγκεκριμένη πράξη είσπραξης εκτελείται στην φόρμα «Είσπραξη Εισερχόμενης Προμήθειας». Αρχικά αναζητούνται τα Συμβόλαια ανά Ασφαλιστική για τα οποία το Πρακτορείο έχει να λαμβάνει εισερχόμενη προμήθεια. Ακολούθως επιλέγονται τα αντίστοιχα Συμβόλαια και καταχωρείται η πράξη της είσπραξης. Για την εκτέλεση της πράξης πρέπει να έχει υπολογιστεί η προμήθεια που αντιστοιχεί σε κάθε ένα Συμβόλαιο.

  • Πώς εκτελώ Πληρωμή σε Ασφαλιστική Εταιρεία;

    Το Πρακτορείο πληρώνει στην Ασφαλιστική τα Μικτά Ασφάλιστρα των Συμβολαίων που έχει εκδώσει προς το Πρακτορείο. Η συγκεκριμένη πράξη πληρωμής εκτελείται στην φόρμα «Πληρωμή σε Ασφαλιστική Εταιρεία». Παράλληλα με την είσπραξη υποστηρίζεται η ενεργοποίηση του συμψηφισμού, που λαμβάνει υπόψιν στο τελικό ποσό πληρωμής την αντίστοιχη εισερχόμενη προμήθεια του Πρακτορείου. Όταν εκτελείται η αναζήτηση των Συμβολαίων προς πληρωμή στην επιλεγμένη Ασφαλιστική με ενεργοποιημένο τον συμψηφισμό, τότε επιστρέφονται τα Συμβόλαια που δεν έχουν πληρωθεί και ταυτόχρονα δεν έχει εισπραχθεί η αντίστοιχη εισερχόμενη προμήθεια.

  • Πώς εκτελώ Πληρωμή της Εξερχόμενης Προμήθειας;

    Το Πρακτορείο πληρώνει στον Ασφαλειομεσίτη την Εξερχόμενη Προμήθεια με βάση τα Συμβόλαια στα οποία έχει συμμετοχή. Η συγκεκριμένη πράξη πληρωμής εκτελείται στην φόρμα «Πληρωμή Εξερχόμενης Προμήθειας». Η επιλογή της φόρμας αυτής γίνεται αποκλειστικά για εκείνα τα Συμβόλαια στα οποία ο Ασφαλειομεσίτης έχει συμμετοχή. Στην εκτέλεση της αναζήτησης υπάρχει επιπλέον το κριτήριο «Εξοφλημένα Συμβόλαια» που επιστρέφει στα αποτελέσματα της αναζήτησης μόνο εκείνα τα Συμβόλαια που έχουν εξοφληθεί.

  • Πότε χρησιμοποιείται ο Συμψηφισμός;

    Ο Συμψηφισμός χρησιμοποιείται σε δυο περιπτώσεις, είτε στην Πληρωμή της Ασφαλιστικής εταιρείας είτε στην Είσπραξη από Ασφαλειομεσίτη.

    Συμψηφισμός

    Σχόλια
    Πληρωμή σε Ασφαλιστική Στο Ποσό της Πληρωμής λαμβάνεται υπόψιν η αντίστοιχη Εισερχόμενη Προμήθεια.
    Είσπραξη από Ασφαλειομεσίτη Στο Ποσό της Είσπραξης λαμβάνεται υπόψιν η αντίστοιχη Εξερχόμενη Προμήθεια
    Στην περίπτωση της Πληρωμής Ασφαλιστικής εταιρείας η ενεργοποίηση του συμψηφισμού λαμβάνει υπόψιν την αντίστοιχη εισερχόμενη προμήθεια. Στο τελικό ποσό πληρωμής του Πρακτορείου προς την Ασφαλιστική συμπεριλαμβάνεται το ποσό της Προμήθειας και συγκεκριμένα αφαιρείται από τα Μικτά Ασφάλιστρα των επιλεγμένων Συμβολαίων. Με την καταχώρηση της πράξης πληρωμής στην οικονομική καρτέλα της Ασφαλιστικής δημιουργούνται οι ακόλουθες δυο οικονομικές κινήσεις

    Οικονομική Κίνηση

    Σχόλια
    Πληρωμή με Μετρητά Αναφέρεται στο άθροισμα Μικτών Ασφαλίστρων των επιλεγμένων Συμβολαίων
    Είσπραξη Προμήθειας από Συμψηφισμό Αναφέρεται στο άθροισμα Προμήθειας των επιλεγμένων Συμβολαίων.

  • Πώς βρίσκω τις Εισπράξεις του Πρακτορείου;

    Οι εισπράξεις ενός Πρακτορείου εμφανίζονται στην φόρμα «Εισπράξεις Πρακτορείου». Σε αυτήν την φόρμα υπάρχουν τέσσερις καρτέλες (Πελάτες, Ασφαλιστικές, Ασφαλειομεσίτες και Προμηθευτές) που αντιπροσωπεύουν τους συμβαλλόμενους από τους οποίους το Πρακτορείο μπορεί να εκτελέσει την πράξη της είσπραξης. Στο κάτω μέρος της φόρμας υπολογίζεται δυναμικά το σύνολο των Εισπράξεων που έλαβε το Πρακτορείο και σε κάθε μια από τις λίστες των αποτελεσμάτων αναζήτησης υπάρχει διαθέσιμη η λειτουργία της εκτύπωσης.

  • Πώς βρίσκω τις Πληρωμές του Πρακτορείου;

    Οι πληρωμές ενός Πρακτορείου υπολογίζονται στην φόρμα «Πληρωμές Πρακτορείου». Σε αυτήν την φόρμα υπάρχουν δυο καρτέλες (Ασφαλιστικές, Ασφαλειομεσίτες) που αντιπροσωπεύουν τους συμβαλλόμενους από τους οποίους το Πρακτορείο μπορεί να εκτελέσει την πράξη της πληρωμής. Στο κάτω μέρος της φόρμας υπολογίζεται δυναμικά το σύνολο των Πληρωμών που έλαβε το Πρακτορείο και σε κάθε μια από τις λίστες των αποτελεσμάτων αναζήτησης υπάρχει διαθέσιμη η λειτουργία της εκτύπωσης.

  • Πώς προσθέτω μια νέα Κάλυψη στην Πρόταση;

    Στο στάδιο της Προτάσεως ο Πελάτης μπορεί να ζητήσει μια επιπλέον Κάλυψη η οποία δεν περιέχεται στο υπάρχον Πακέτο που έχει επιλέξει. Στην περίπτωση αυτή επιλέγεται η καρτέλα Καλύψεις όπου υπάρχει διαθέσιμη η λειτουργία Προσθήκη Καλύψεων. Με την ενεργοποίηση της λειτουργίας αυτής εμφανίζεται μια φόρμα που περιέχει τις υπόλοιπες διαθέσιμες Καλύψεις της συγκεκριμένης Ασφαλιστικής εταιρείας. Από αυτήν την φόρμα παρέχεται η δυνατότητα επιλογής προσθήκης των επιπλέον Καλύψεων που έχει ζητήσει ο Πελάτης.

  • Πώς εκτελώ μια Προκαταβολή στην Πρόταση;

    Αρχικά επιλέγεται η φόρμα Προτάσεις και αναζητείται η συγκεκριμένη Πρόταση. Η αναζήτηση μπορεί να γίνει με οποιοδήποτε κριτήριο, είτε με το όνομα του Πελάτη είτε με τον Αρ. Κυκλοφορίας εάν το Ασφαλιστήριο ανήκει στον κλάδο Οχήματος. Εφόσον βρεθεί η Πρόταση επιλέγεται η λειτουργία Προκαταβολή. Ακολούθως εμφανίζεται η φόρμα της Προκαταβολής στην οποία συμπληρώνονται τα απαραίτητα στοιχεία για την καταχώρηση της πράξης. Αυτά είναι η Ημ/νία Πράξης, ο Τύπος Πράξης, το Ποσό και τα Σχόλια. Παράλληλα ο χρήστης ενημερώνεται για το τρέχον Υπόλοιπο του Πελάτη. Αφού καθορισθούν όλα τα παραπάνω στοιχεία επιλέγεται το πλήκτρο ΝΑΙ ώστε να καταχωρηθεί η πράξη της Προκαταβολής. Μετά την αποθήκευση αυτής ενημερώνεται το Υπόλοιπο του Πελάτη για την τρέχουσα Πρόταση και παράλληλα η πράξη της Προκαταβολής εμφανίζεται στην Καρτέλα της Προτάσεως.

  • Ποια η διαφορά των πεδίων Μικτά Ασφαλ. Κτλ. και Τιμή Συμφωνίας;

    Τα δυο αυτά πεδία καθορίζονται στην Φόρμα Προτάσεις. Τα «Μικτά Ασφαλ. Κτλ.» αντιπροσωπεύουν την τιμή των Μικτών Ασφαλίστρων σύμφωνα με τον Τιμοκατάλογο της Ασφαλιστικής εταιρείας. Στην περίπτωση που το ασφαλιστήριο Συμβόλαιο αναγράφει διαφορετική τιμή από αυτήν που έχει καταχωρηθεί στην Πρόταση τότε πριν γίνει η μετατροπή αυτής σε Συμβόλαιο πρέπει να διορθωθεί στην τιμή που αναφέρεται στο Συμβόλαιο. Αυτό εκτελείται με την γνωστή λειτουργία της Διόρθωσης.

    Η «Τιμή Συμφωνίας» αναφέρεται στην τιμή Πώλησης που το Πρακτορείο θα αποφασίσει να δώσει το Συμβόλαιο στον Πελάτη. Αρχικά με την καταχώρηση της Πρότασης η τιμή αυτή αυτόματα τίθεται ίση με αυτήν που αναφέρεται στο πεδίο των Μικτών Ασφαλίστρων. Όμως το Πρακτορείο έχει τη δυνατότητα να ορίσει διαφορετική τιμή στο πεδίο αυτό, παραδείγματος χάριν στην περίπτωση που το Συμβόλαιο ανήκει σε έναν πολύ καλό Πελάτη και οπότε γίνεται μια έκπτωση επί της αρχικής τιμής από το Πρακτορείο. Είναι σαφές ότι με βάση την «Τιμή Συμφωνίας» καθορίζεται και το Υπόλοιπο του συγκεκριμένου Συμβολαίου αφού αυτό το ποσό θα πρέπει να απαιτήσει το Πρακτορείο από τον Πελάτη.

    Πεδία

     

    Σχόλια
    Μικτά Ασφαλ. Κτλ Αντιπροσωπεύει τα Μικτά Ασφάλιστρα σύμφωνα με τον Τιμοκατάλογο της Ασφαλιστικής εταιρείας. Αφορούν την σχέση μεταξύ Ασφαλιστικής και Πρακτορείου.
    Τιμή Συμφωνίας Αντιπροσωπεύει την Τιμή Πώλησης του Συμβολαίου που συμφωνείται μεταξύ του Πρακτορείου και του Πελάτη. Με βάση αυτό καθορίζεται και το Υπόλοιπο του συγκεκριμένου Συμβολαίου.

  • Πώς διορθώνω την τιμή (Μικτά Ασφάλιστρα) σε μια εκκρεμή Πρόταση;

    Σε ορισμένες περιπτώσεις υπάρχει διαφορετική τιμή στο πρόγραμμα τιμολόγησης από αυτήν που αναγράφεται στο ασφαλιστήριο Συμβόλαιο όταν αυτό παραλαμβάνεται από το Πρακτορείο. Όταν υφίσταται η διαφοροποίηση αυτή, πρέπει πριν γίνει η μετατροπή της Πρότασης σε Συμβόλαιο να διορθωθεί η τιμή του πεδίου «Μικτά Ασφαλ. Κτλ.» στην τιμή που αναγράφεται στο Συμβόλαιο. Η διόρθωση αυτή εκτελείται μόνο στο στάδιο της Πρότασης καθώς στο Συμβόλαιο δεν επιτρέπεται αλλαγή στην τιμή των Μικτών ασφαλίστρων. Για λόγους ασφαλείας στην εφαρμογή έχει ενσωματωθεί η πράξη «Διόρθωση Μικτών Ασφαλίστρων» που αναφέρεται στην καρτέλα της Πρότασης όταν ο χρήστης αλλάξει την τιμή των Μικτών Ασφαλίστρων.

  • Πότε δημιουργείται ένα Συμβόλαιο;

    Για την δημιουργία ενός Συμβολαίου απαραίτητη προϋπόθεση είναι η ύπαρξη της αντίστοιχης Προτάσεως. Στην εφαρμογή δεν μπορεί να υπάρξει Συμβόλαιο χωρίς Πρόταση Ασφάλισης. Επομένως, αρχικά δημιουργείται η Πρόταση Ασφάλισης και ακολούθως αυτή μετατρέπεται σε Συμβόλαιο. Η μετατροπή αυτή συνίσταται να εκτελείται όταν το Πρακτορείο παραλάβει από την Ασφαλιστική το αντίστοιχο Συμβόλαιο. Με την παραλαβή του ασφαλιστήριου, ο χρήστης της εφαρμογής αρκεί να βρει την αντίστοιχη Πρόταση και να επιλέξει την λειτουργία «Αποδοχή Πρότασης – Δημιουργία Συμβολαίου». Μετά την εκτέλεση της διαδικασίας αυτής η Πρόταση παύει πια να είναι εκκρεμής για το Πρακτορείο και παράλληλα δημιουργείται το αντίστοιχο Συμβόλαιο με βάση τα στοιχεία της Πρότασης. Η συγκεκριμένη Πρόταση ουσιαστικά εκπλήρωσε το κύκλο ζωής της και δεν θα εμφανιστεί ξανά στην φόρμα των Προτάσεων αφού εκεί περιέχονται μόνο οι εκκρεμείς, δηλαδή για αυτές που το Πρακτορείο αναμένει το αντίστοιχο Συμβόλαιο. Η Πρόταση που γίνεται δεκτή δεν «χάνεται» από το σύστημα αλλά αντίθετα εμφανίζεται στο Ιστορικό του Συμβολαίου.

  • Πώς εκτελώ μια Είσπραξη στο Συμβόλαιο;

    Αρχικά επιλέγεται η φόρμα των Συμβολαίων και αναζητείται το συγκεκριμένο Συμβόλαιο. Η εκτέλεση της Είσπραξης επί του Συμβολαίου εκτελείται με παρόμοιο τρόπο όπως και η Προκαταβολή στην Πρόταση. Συγκεκριμένα επιλέγεται η λειτουργία της Είσπραξης που εμφανίζει την αντίστοιχη φόρμα είσπραξης για την καταχώρηση της πράξης. Σε περίπτωση που το Συμβόλαιο είναι χρεωμένο στον Ασφαλειομεσίτη τότε η εξόφληση αυτού εκτελείται στην φόρμα «Εισπράξεις Από Ασφαλειομεσίτη». Ουσιαστικά η επιλογή της Είσπραξης πάνω στην φόρμα του Συμβολαίου αναφέρεται μόνο όταν ο συμβαλλόμενος είναι ο Πελάτης και υπάρχει για την επιτάχυνση της διαδικασίας είσπραξης. Σε περίπτωση που ο Πελάτης επιθυμεί να εξοφλήσει ταυτόχρονα περισσότερα από ένα Συμβόλαια τότε συνίσταται η χρήση της φόρμας «Εισπράξεις από Πελάτη» που υποστηρίζει την ταυτόχρονη εκτέλεση είσπραξης για πολλά Συμβόλαια.

  • Πώς εκτελώ Παράδοση στο Συμβόλαιο;

    Η πράξη της Παράδοσης Συμβολαίου εκτελείται στην φόρμα του Συμβολαίου με την επιλογή «Παράδοση». Με την ενεργοποίηση της συγκεκριμένης επιλογής εμφανίζεται η φόρμα της παράδοσης όπου ορίζεται η ημερομηνία και ο τρόπος παράδοσης.

    Παράλληλα για την επιτάχυνση της διαδικασίας, όταν απαιτείται μαζική παράδοση Συμβολαίων (λόγου χάρη σε Ασφαλειομεσίτη) μπορεί να χρησιμοποιηθεί η φόρμα «Μαζική Παράδοση». Σε αυτήν αναζητούνται τα Συμβόλαια που πρόκειται να παραδοθούν και ακολούθως επιλέγεται η λειτουργία «Εκτέλεση Μαζικής Παράδοσης», όπου παραδίδονται μαζικά τα συγκεκριμένα Συμβόλαια χωρίς να απαιτείται να εκτελεστεί η διαδικασία της Παράδοσης για κάθε ένα Συμβόλαιο ξεχωριστά.

    Η αναζήτηση των παραδόσεων που έχει εκτελέσει το Πρακτορείο γίνεται στην φόρμα «Λίστες Παραδόσεων». Σε αυτήν την φόρμα ορίζονται τα επιθυμητά κριτήρια και επιστρέφονται οι αντίστοιχες Παραδόσεις Συμβολαίων που έχουν πραγματοποιηθεί. Παραδείγματος χάριν στην ακόλουθη εικόνα έχουν αναζητηθεί όλες οι Παραδόσεις που εκτελέστηκαν στο χρονικό διάστημα από 1/10/2005 μέχρι 31/12/2005.

  • Με ποιον άλλο τρόπο υπολογίζεται η Προμήθεια Συμβολαίου;

    Όπως αναφέρθηκε παραπάνω η προμήθεια του Συμβολαίου υπολογίζεται στην φόρμα «Συμβόλαια» στην καρτέλα των Καλύψεων, όπου απαιτείται η συμπλήρωση των καθαρών ασφαλίστρων ανά κάλυψη, για τον αυτόματο υπολογισμό της προμήθειας (εισερχόμενης & εξερχόμενης). Επιπλέον για την επιτάχυνση της διαδικασίας υποστηρίζεται η δυνατότητα υπολογισμού της προμήθειας με βάση τα συνολικά καθαρά ασφάλιστρα, όταν όλες οι καλύψεις του αντίστοιχου συμβολαίου έχουν το ίδιο ποσοστό προμήθειας. Οπότε στην περίπτωση, όπου ένα συμβόλαιο ανήκει σε κάποιον ασφαλειομεσίτη αρκεί η συμπλήρωση των συνολικών καθαρών ασφαλίστρων για τον αυτόματο υπολογισμό της εξερχόμενης προμήθειας, καθώς στην πλειοψηφία των περιπτώσεων συμφωνεί με το Πρακτορείο σε ένα σταθερό (flat) ποσοστό προμήθειας. Εάν ισχύει το ίδιο ανάμεσα στην Ασφαλιστική και το Πρακτορείο, δηλαδή όλες οι καλύψεις να έχουν το ίδιο ποσοστό προμήθειας, τότε θα υπολογιστεί αυτόματα και η αντίστοιχη εισερχόμενη προμήθεια, χωρίς να απαιτείται ο ορισμός των καθαρών ασφαλίστρων για κάθε μια κάλυψη. Η δυνατότητα αυτή παρέχεται στις δυο ακόλουθες περιπτώσεις:

    Αποδοχή Πρότασης – Δημιουργία Συμβολαίου
    Στην διαδικασία εκτέλεσης της Αποδοχής Πρότασης, εάν έχουν συμπληρωθεί τα «Καθαρά Ασφάλιστρα», τότε ελέγχεται η λίστα των Καλύψεων. Σε περίπτωση που όλες οι καλύψεις έχουν το ίδιο ποσοστό προμήθειας, τότε υπολογίζεται αυτόματα και η αντίστοιχη εισερχόμενη & εξερχόμενη (σε περίπτωση συμμετοχής ασφαλειομεσίτη) προμήθεια.

    Ανανεώσεις Συμβολαίων
    Ομοίως με την αποδοχή της πρότασης όταν εκτελείται η ανανέωση, ελέγχεται ο ίδιος αλγόριθμος που περιγράφτηκε παραπάνω για τον αυτόματο υπολογισμό της προμήθειας με βάση τα συνολικά καθαρά ασφάλιστρα.

  • Πού χρησιμοποιείται η Καρτέλα «Έγγραφα» στη φόρμα του Συμβολαίου;

    Στην φόρμα του Συμβολαίου υπάρχει η καρτέλα «Έγγραφα» που χρησιμοποιείται για την ηλεκτρονική αρχειοθέτηση των εγγράφων που συνοδεύουν ένα Συμβόλαιο. Αρχικά εντοπίζεται το έγγραφο και ακολούθως καταχωρείται μέσω της επιλογής της λειτουργίας «Αποθήκευση» στη Βάση Δεδομένων της εφαρμογής. Στην διαδικασία της αποθήκευσης δεν καταχωρείται η ίδια η εικόνα – έγγραφο αλλά η διαδρομή καταλόγου που υποδεικνύει την θέση της στο σκληρό δίσκο του υπολογιστή. Για το λόγο αυτό είναι απαραίτητη (κυρίως όταν υπάρχει τοπικό δίκτυο LAN) η δημιουργία ενός κοινόχρηστου καταλόγου με το όνομα «Pictures» στον ίδιο κατάλογο που βρίσκεται και η βάση δεδομένων InsuranceManager.mdb. Στον κατάλογο αυτόν θα υπάρχουν καταχωρημένες όλες οι εικόνες που πρόκειται να αρχειοθετήσει το Πρακτορείο. Κατόπιν μέσω της καρτέλας «Έγγραφα» θα εκτελείται η συσχέτιση των εικόνων με τα αντίστοιχα Συμβόλαια – Προτάσεις ή Πελάτες. Για κάθε μια εικόνα που καταχωρείται στην εφαρμογή παρέχεται η απευθείας υποστήριξη εκτύπωσης αυτής εκτελώντας δεξί κλικ επί αυτής. Σε περίπτωση εκτέλεσης της λειτουργίας «Διαγραφή» δεν διαγράφεται η ίδια η εικόνα αλλά η διαδρομή καταλόγου που υποδεικνύει την θέση αυτής στον υπολογιστή που είναι καταχωρημένη.

     

     

  • Πώς διορθώνω Στοιχεία του Συμβολαίου που δεν αναφέρονται σε Πρόσθετη Πράξη;

    Στην φόρμα των Συμβολαίων γενικά δεν επιτρέπεται η αλλαγή στοιχείων ενός Συμβολαίου εκτός και εάν πρόκειται για Πρόσθετη Πράξη. Για το λόγο αυτό πριν εκτελεσθεί η μετατροπή της Πρότασης σε Συμβόλαιο συνίσταται η επιβεβαίωση των στοιχείων της Προτάσεως καθώς αυτά μεταφέρονται αυτόματα στην φόρμα του Συμβολαίου. Παρόλα αυτά υπάρχει περίπτωση να μην έχει συμπληρωθεί κάποιο στοιχείο ή να χρειάζεται η διόρθωση μιας τιμής που έχει καταχωρηθεί λανθασμένα. Στην περίπτωση αυτή απαιτείται η ενεργοποίηση της λειτουργίας «Πρόσθετη Πράξη» (παρόλο που δεν πρόκειται για Πρόσθετη Πράξη) ώστε αρχικά να «ξεκλειδωθούν» τα πεδία της φόρμας. Ακολούθως εκτελούνται οι απαραίτητες διορθώσεις στα στοιχεία του Συμβολαίου και επιλέγεται η λειτουργία της «Αποθήκευσης». Επειδή στην εφαρμογή, οποιαδήποτε διαφοροποίηση στα στοιχεία του Συμβολαίου θεωρείται Πρόσθετη Πράξη εμφανίζεται η φόρμα για την καταχώρηση των παραμέτρων της Πρόσθετης Πράξης. Όμως, στη συγκεκριμένη περίπτωση δεν πρόκειται για εκτέλεση Π.Π. επί του Συμβολαίου και για το λόγο αυτό επιλέγεται η διαδικασία «Αποθήκευση Χωρίς Πρόσθετη Πράξη», όπου αποθηκεύει τις αλλαγές στην φόρμα του Συμβολαίου χωρίς την δημιουργία οικονομικών κινήσεων.

  • Πώς εκτελώ μια Αίτηση Πρόσθετης Πράξης;

    Η αίτηση πρόσθετης πράξης εκτελείται στην φόρμα του Συμβολαίου στην καρτέλα «Πρόσθετες Πράξεις» όπου υπάρχει η επιλογή «Αιτήσεις Πρόσθετων Πράξεων». Στην συγκεκριμένη καρτέλα υπάρχει στο κάτω μέρος της οθόνης το κουμπί «Νέα Αίτηση Πρόσθετης Πράξης». Με την επιλογή αυτού ενεργοποιείται η διαδικασία καταχώρησης της αίτησης. Σε αυτήν δηλώνονται η ημερομηνία καταχώρησης και ο τύπος της πρόσθετης πράξης. Η διαδικασία για την αποστολή των αιτήσεων προς την ασφαλιστική υλοποιείται σε ξεχωριστή φόρμα και συγκεκριμένα στην «Αποστολή Αιτήσεων πρόσθετων Πράξεων».

  • Πώς εκτελώ μια Πρόσθετη Πράξη;

    Η Πρόσθετη Πράξη τροποποιεί τα στοιχεία ενός συγκεκριμένου Συμβολαίου, οπότε αυτή καταχωρείται στην φόρμα του Συμβολαίου. Παρακάτω αναφέρονται τα βήματα για την καταχώρηση μιας Πιστωτικής Πρόσθετης Πράξης, όπου ο Πελάτης έχει ζητήσει την αφαίρεση μιας Κάλυψης από ένα Συμβόλαιο που κατέχει.

     i) Στην φόρμα του Συμβολαίου επιλέγεται το Συμβόλαιο στο οποίο πρόκειται να εκτελεσθεί η Πρόσθετη Πράξη. Όλα τα στοιχεία που αναφέρονται στην φόρμα Συμβολαίου είναι «κλειδωμένα», δηλαδή δεν μπορούν να αλλάξουν εκτός και εάν ενεργοποιηθεί η διαδικασία της Πρόσθετης Πράξης από τον χρήστη. Άλλωστε ένα Συμβόλαιο αλλάζει μόνο με Πρόσθετες Πράξεις και σύμφωνα με αυτήν την λογική λειτουργεί η εφαρμογή. Επομένως για την καταχώρηση μιας Πρόσθετης Πράξης επιλέγεται η λειτουργία «Πρόσθετη Πράξη» που ουσιαστικά ξεκλειδώνει τα στοιχεία του Συμβολαίου.

    ii) Στο συγκεκριμένο παράδειγμα πρόκειται να αφαιρεθεί μια Κάλυψη από το Συμβόλαιο, οπότε επιλέγεται η καρτέλα Καλύψεις και ενεργοποιείται η λειτουργία «Αφαίρεση Καλύψεων». Στην φόρμα που εμφανίζεται ορίζονται ποιες Καλύψεις, σύμφωνα με την Πρόσθετη Πράξη, θα αφαιρεθούν από το Συμβόλαιο. Επιλέγεται η κάλυψη «Ατύχημα Οδηγού» και παράλληλα καταχωρείται το αρνητικό ασφάλιστρο της συγκεκριμένης Κάλυψης. Ακολούθως επιλέγεται η λειτουργία «Αφαίρεση Επιλεγμένων Καλύψεων» ώστε να καταχωρηθεί η τροποποίηση της Πρόσθετης Πράξης στο Συμβόλαιο. Παράλληλα με την καταχώρηση ερωτάται ο χρήστης της εφαρμογής εάν έχει ολοκληρώσει τις αλλαγές που περιέχονται στην Πρόσθετη Πράξη. Στο τρέχον παράδειγμα η Πρόσθετη Πράξη περιέχει μόνο την αφαίρεση μιας Κάλυψης , οπότε απαντάμε θετικά.
    iii) Αφού έχουν ολοκληρωθεί οι αλλαγές στο Συμβόλαιο με βάση το περιεχόμενο της Πρόσθετης Πράξης απομένει η καταχώρηση των στοιχείων αυτής, όπως αυτά εμφανίζονται στην παρακάτω εικόνα. Ουσιαστικά ο χρήστης καλείται να συμπληρώσει τα βασικά στοιχεία της Πρόσθετης Πράξης όπως αυτά αναγράφονται στο ασφαλιστήριο που έχει αποστείλει η Ασφαλιστική εταιρεία. Τονίζεται η σημασία του σωστού ορισμού του Τύπου της Πρόσθετης Πράξης διότι με βάση αυτό θα πιστωθεί ή θα χρεωθεί ο Πελάτης. Στο συγκεκριμένο παράδειγμα έχουμε αφαίρεση Κάλυψης, οπότε πρόκειται να επιστραφούν χρήματα στον Πελάτη και άρα αναφερόμαστε σε Πιστωτική Πρόσθετη Πράξη. Παράλληλα με βάση το καθαρό ασφάλιστρο (-34,50) που καταχωρήθηκε στην αφαίρεση της κάλυψης, υπολογίστηκε αυτόματα και η Εισερχόμενη Προμήθεια για την Πρόσθετη πράξη που είναι αρνητική (-4,38) αφού πρόκειται για Πιστωτική πράξη.
    iv) Με την τελική καταχώρηση της Πρόσθετης Πράξης, ενημερώνεται το νέο Υπόλοιπο του Συμβολαίου και ταυτόχρονα καταχωρείται στην λίστα Πράξεων του Συμβολαίου. Η Πίστωση του Πελάτη, γίνεται με βάση την Ημερομηνία Έκδοσης της Πρόσθετης Πράξης.
    Το σημαντικό πλεονέκτημα που προκύπτει από την διαδικασία καταχώρησης της Πρόσθετης Πράξης είναι ότι ο χρήστης της εφαρμογής επιλέγοντας το συγκεκριμένο Συμβόλαιο βλέπει την τελευταία τρέχουσα πραγματική εικόνα του Συμβολαίου όπως αυτή έχει προκύψει μετά την Πρόσθετη Πράξη. Πράγματι στην λίστα Καλύψεων αναφέρεται η κάλυψη που έχει αφαιρεθεί ενώ στην καρτέλα Πρόσθετες Πράξεις εμφανίζεται η πράξη που εκτελέσθηκε πάνω στο Συμβόλαιο. Για το λόγο αυτόν το ποσό της Πρόσθετης Πράξης επηρεάζει (θετικά ή αρνητικά) το τρέχον Υπόλοιπο του συγκεκριμένου Συμβολαίου.

  • Πώς εκτελώ τις Ανανεώσεις Συμβολαίων;

    Οι ανανεώσεις των Συμβολαίων γίνονται μαζικά στην φόρμα «Ανανεώσεις». Στην φόρμα αυτή ορίζονται το χρονικό διάστημα λήξης Συμβολαίων, η Ασφαλιστική Εταιρεία και ο κλάδος Ασφάλισης. Με την ενεργοποίηση της Αναζήτησης επιστρέφονται τα Συμβόλαια που λήγουν εντός του χρονικού διαστήματος που ορίστηκε και ανήκουν στην συγκεκριμένη Ασφαλιστική και κλάδο. Συγκεκριμένα στην λίστα των Συμβολαίων εμφανίζονται σε ζευγάρια το αρχικό και το ανανεωμένο Συμβόλαιο. Με καφέ χρώμα αναφέρεται το αρχικό Συμβόλαιο που λήγει εντός του χρονικού διαστήματος και µε πράσινο το αντίστοιχο Συμβόλαιο που αποτελεί την ανανέωση αυτού. Ορισμένα από τα στοιχεία του προς ανανέωση Συμβολαίου συµπληρώνονται αυτόματα, όπως το όνοµα του Πελάτη, η χρονική του διάρκεια και η ημερομηνία έκδοσης. Το µόνο στοιχείο που πρέπει οπωσδήποτε να δηλωθεί από τον χρήστη είναι τα «Μικτά Ασφ.» που αντιπροσωπεύουν το Ολικό Ασφάλιστρο του νέου Συμβολαίου και για αυτό το λόγο είναι χρωματισμένο µε το κίτρινο χρώμα, που ως γνωστό στο πλαίσιο της εφαρμογής υποδεικνύει υποχρεωτικό πεδίο. Πριν την ενεργοποίηση της τελικής καταχώρησης των ανανεωτηριών πρέπει να δηλωθεί στην τελευταία στήλη σε ποια από τα Συμβόλαια θα εκτελεσθεί η πράξη της ανανέωσης.

  • Πώς καταχωρώ Συμβόλαια Ζωής;

    Τα Συμβόλαια Ζωής καταχωρούνται στην εφαρμογή παρόμοια με τα Συμβόλαια των υπόλοιπων κλάδων. Δηλαδή αρχικά χρησιμοποιείται η φόρμα των Προτάσεων και ακολούθως αυτή μετατρέπεται σε Συμβόλαιο. Όμως υπάρχουν ορισμένες σημαντικές διαφοροποιήσεις όπου το ασφαλιστήριο Ζωής καταχωρείται σύμφωνα με τα στοιχεία της Δόσης.Συγκεκριμένα οι αλλαγές αυτές είναι οι ακόλουθες:

    • Ως ημερομηνίες Έναρξης και Λήξης του Συμβολαίου θεωρούνται οι ημερομηνίες που αναφέρονται στην Δόση, και για αυτό στα Συμβόλαια Ζωής αναφέρονται ως «Έναρξη Δόσης» και «Λήξη Δόσης» (εντός του κόκκινου πλαισίου). Η αρχική Ημερομηνία Έναρξης του Συμβολαίου καταχωρείται στο πεδίο «Έναρξη Συμβ.» (εντός του πράσινου πλαισίου). Εάν το Συμβόλαιο είναι ισόβιο πρέπει να επιλεγεί το πεδίο «Ισόβιο» σε διαφορετική περίπτωση πρέπει να δηλωθεί η χρονική του διάρκεια σε έτη στο πεδίο «Διάρκεια (Έτη)».

    • Στο πεδίο «Μικτά Ασφαλ. Κτλ» συμπληρώνεται το εκάστοτε «Ποσό Δόσης». Οπότε στην περίπτωση που ένα ασφαλιστήριο Συμβόλαιο Ζωής έχει ετήσια Μικτά Ασφάλιστρα 240¤ και ο τρόπος πληρωμής έχει οριστεί να είναι ανά εξάμηνο τότε στο πεδίο «Ποσό Δόσης» πρέπει να συμπληρωθεί το ποσό των 120¤ (240 / 2). Παρόμοια στα Καθαρά Ασφάλιστρα ανά Κάλυψη πρέπει να οριστούν τα αντίστοιχα ποσά, δηλαδή αυτά που αναφέρει το ασφαλιστήριο δια 2 αφού στην συγκεκριμένη περίπτωση έχει καθοριστεί η εξάμηνη δόση. Εάν οι δόσεις ήταν ανά τρίμηνο τότε στα Καθαρά Ασφάλιστρα ανά κάλυψη το ποσό που πρέπει να συμπληρωθεί είναι αυτό που αναγράφεται στο ασφαλιστήριο δια 4. Η διαδικασία αυτή είναι απαραίτητη ώστε να υπολογιστούν σωστά οι Προμήθειες.

    • Στα Συμβόλαια Ζωής υποστηρίζεται η δυνατότητα ορισμού λίστας με τα Προστατευόμενα Μέλη καθώς και των καλύψεων που το κάθε μέλος έχει επιλέξει.

  • Πώς εκτελώ Ανανεώσεις στα Συμβόλαια Ζωής;

    Τα Συμβόλαια Ζωής ανανεώνονται παρόμοια με τα Συμβόλαια των υπόλοιπων Κλάδων. Η μόνη διαφορά έγκειται στις Ημερομηνίες, όπου στον κλάδο Ζωής αναφέρονται στην Έναρξη και Λήξη της εκάστοτε δόσης και στα Μικτά Ασφάλιστρα όπου ισούνται με το αντίστοιχο ποσό της Δόσης. Με αυτόν τον τρόπο το Πρακτορείο μπορεί να παρακολουθεί την ιστορικότητα ενός Συμβολαίου Ζωής με βάση τα στοιχεία της Δόσης. Με την εκτέλεση της ανανέωσης ο Πελάτης χρεώνεται το αναγραφόμενο ποσό Δόσης και παράλληλα στο Συμβόλαιο συμπληρώνονται τα νέα στοιχεία (Ημερομηνία Έναρξη & Λήξης Δόσης). Στην λίστα πράξεων του Συμβολαίου η συγκεκριμένη πράξη αναφέρεται ως «Απόδειξη Δόσης».

  • Τι βλέπω στην Καρτέλα Συμβολαίων στην φόρμα Πελάτες;

    Στην φόρμα Πελάτες στην καρτέλα Συμβολαίων, ο χρήστης βλέπει το τρέχον χαρτοφυλάκιο του Πελάτη, δηλαδή τα ενεργά Συμβόλαια του Πελάτη. Συγκεκριμένα εμφανίζονται οι τελευταίες τρέχουσες εκδόσεις των Συμβολαίων και όχι οι προηγούμενες ανανεώσεις τους. Παραδείγματος χάριν εάν ένας Πελάτης έχει ασφαλίσει το αυτοκίνητό του και το συγκεκριμένο Συμβόλαιο έχει ανανεωθεί 4 (τέσσερις) φορές, δηλαδή το αυτοκίνητο είναι ασφαλισμένο στο Πρακτορείο για 5 χρόνια, τότε στην καρτέλα των Συμβολαίων για τον Πελάτη αυτόν θα εμφανίζεται ένα Συμβόλαιο, το τρέχον που αντιπροσωπεύει την τελευταία ανανέωσή του και όχι το σύνολο των 5 Συμβολαίων. Σε περίπτωση που ο χρήστης κάνει διπλό κλικ σε αυτό θα μεταφερθεί αυτόματα στην φόρμα των Συμβολαίων, όπου στο Ιστορικό αυτού θα μπορεί να δει αναλυτικά τις προηγούμενες ανανεώσεις του. Με αυτόν τον τρόπο το Πρακτορείο έχει άμεση πρόσβαση πρώτα στην σημαντική πληροφορία που είναι το τρέχον συμβόλαιο και όχι το αρχικό συμβόλαιο αυτού που έλαβε χώρα πριν 4 χρόνια. Αυτό γίνεται διότι ένα Πρακτορείο έχει πλήθος χαρτιών από ανανεώσεις, πρόσθετες πράξεις, προτάσεις κ.ά και οπότε κρίνεται σκόπιμο να εμφανίζονται όλα αυτά ιεραρχικά με βάση την χρονική εξέλιξή τους.
    Επομένως στην καρτέλα Συμβολαίων εμφανίζεται το τελευταίο τρέχον Συμβόλαιο, και εάν ο χρήστης επιθυμεί περισσότερη πληροφορία με διπλό κλικ επί αυτού μεταφέρεται στην αντίστοιχη φόρμα όπου υπάρχει διαθέσιμη όλη η πληροφορία που «κουβαλά» το τρέχον Συμβόλαιο ομαδοποιημένη ανά καρτέλες (Συνολική Λίστα Πράξεων, Καλύψεις, Ζημιές, Πρόσθετες Πράξεις. Ανανεώσεις, Πρόταση). Τονίζεται ότι στα ΣΥΝΟΛΑ που υπολογίζονται στο κάτω μέρος της καρτέλας λαμβάνονται υπόψιν όλα τα Συμβόλαια και οι τυχόν Πρόσθετες Πράξεις.

  • Πώς βρίσκω το Συνολικό Υπόλοιπο ενός Πελάτη;

    Το συνολικό Υπόλοιπο ενός Πελάτη υπολογίζεται αθροιστικά από τα χρεωστικά Υπόλοιπα των Συμβολαίων. Το Υπόλοιπο ενός Συμβολαίου τροποποιείται με βάση τις Εισπράξεις, τις Πρόσθετες Πράξεις και τις Ανανεώσεις. Το συνολικό Υπόλοιπο που χρωστάει ο Πελάτης στο Πρακτορείο, εμφανίζεται στην φόρμα Πελάτες στην καρτέλα των Συμβολαίων, είτε στην Εικόνα Πελάτη.

  • Τι βλέπω στη Καρτέλα Συμβολαίου στην φόρμα Συμβόλαια;

    Η Καρτέλα Συμβολαίου αποτελεί την σημαντικότερη λίστα για το Συμβόλαιο καθώς σε αυτήν καταγράφεται το σύνολο των πράξεων που εκτελέσθηκαν σε αυτό από την στιγμή που «γεννιέται» (Πρόταση ασφάλισης) μέχρι την χρονική στιγμή που «πεθαίνει» (Ακυρωτική Πρόσθετη πράξη). Ενδεικτικά σε αυτό καταγράφονται οι εισπράξεις, η παράδοση συμβολαίου στον πελάτη, οι ανανεώσεις, οι πρόσθετες πράξεις και οι τυχόν αντιλογισμοί. Με βάση την λίστα αυτήν το Πρακτορείο έχει στην διάθεσή του μια πλήρη καρτέλα που καταγράφει όλες τις κινήσεις και πως η καθεμία μια από αυτές επηρέασε το υπόλοιπο του πελάτη για το τρέχον Συμβόλαιο.

  • Πώς διορθώνω μια λανθασμένη Είσπραξη;

    Έστω ότι σε ένα Συμβόλαιο καταχωρήθηκε λανθασμένα μια Είσπραξη. Στην περίπτωση αυτή η συγκεκριμένη πράξη πρέπει να αντιλογιστεί ώστε το Υπόλοιπο του πελάτη για το τρέχον Συμβόλαιο να είναι σωστά ενημερωμένο. Αρχικά εντοπίζεται από την Καρτέλα Συμβολαίου η λανθασμένη Πράξη Είσπραξης. Ακολούθως επιλέγεται και με το διπλό κλικ σε αυτήν εμφανίζεται ένα προειδοποιητικό μήνυμα που ερωτά τον χρήστη εάν επιθυμεί τον αντιλογισμό της τρέχουσας πράξης. Απαντάμε θετικά και αυτόματα παρουσιάζεται η φόρμα του Αντιλογισμού, όπου έχουν συμπληρωθεί τα απαραίτητα στοιχεία. Κατόπιν εκτελείται η λειτουργία της Αποθήκευσης ώστε να εκτελεσθεί η πράξη του Αντιλογισμού. Με την καταχώρηση αυτής ουσιαστικά εκτελείται η αρχική πράξη με αρνητικό το πρόσημο του ποσού ώστε να Χρεωθεί ο Πελάτης το ποσό που του Πιστώθηκε λανθασμένα και επομένως να ενημερωθεί σωστά το Υπόλοιπό του. Στην παρούσα έκδοσης της εφαρμογής υποστηρίζεται η πράξη του Αντιλογισμού αποκλειστικά για Εισπράξεις από Πελάτη.

  • Πώς βρίσκω τις Συνολικές Εισπράξεις από ένα Πελάτη;

    Επιλέγουμε την φόρμα «Εικόνα Πελάτη» και στην καρτέλα Πράξεις ορίζουμε Πράξεις Συμβολαίου: Όλες οι Εισπράξεις. Στην λίστα που επιστρέφεται αναφέρονται αναλυτικά όλες οι εισπράξεις που έχουν γίνει από τον συγκεκριμένο Πελάτη και παράλληλα στο κάτω μέρος της φόρμας υπολογίζεται το συνολικό άθροισμα αυτών. Με διπλό κλικ επί μιας είσπραξης αυτόματα εμφανίζεται η φόρμα του Συμβολαίου στο οποίο εκτελέσθηκε η επιλεγμένη πράξη Είσπραξης.

  • Πώς βρίσκω τα Χρεωστικά Συμβόλαια;

    Επιλέγουμε την φόρμα «Υπενθυμίσεις» και ορίζουμε στο κριτήριο Συνθήκη: Όλα τα Χρεωστικά Συμβόλαια. Στην λίστα που επιστρέφεται αναφέρονται αναλυτικά όλα τα Συμβόλαια που έχουν χρεωστικό Υπόλοιπο ομαδοποιημένα ανά Ασφαλιστική Εταιρεία. Στο κάτω μέρος της φόρμας υπολογίζεται το συνολικό Υπόλοιπο για όλα τα χρεωστικά Συμβόλαια που έχει να λαμβάνει το Πρακτορείο. Με διπλό κλικ πάνω σε ένα Συμβόλαιο εμφανίζεται αυτόματα η φόρμα του Συμβολαίου για το επιλεγμένο Συμβόλαιο. Τα αποτελέσματα της αναζήτησης μπορούν να εκτυπωθούν επιλέγοντας την καρτέλα της Εκτύπωσης.

    Επιπλέον στις 4 Εικόνες (Πρακτορείο, Ασφαλιστική, Πελάτης, Ασφαλειομεσίτης) υπάρχει η δυνατότητα ορισμού του κριτηρίου «Όλα τα Χρεωστικά Συμβόλαια» που επιτρέπει την αναζήτηση των ανεξόφλητων Συμβολαίων.

  • Πώς βρίσκω τις Εκκρεμείς Προτάσεις;

    Επιλέγουμε την φόρμα «Λίστα Προτάσεων» και ορίζουμε στο κριτήριο Συνθήκη Προτάσεως: Όλες οι Εκκρεμείς Προτάσεις. Στην λίστα που επιστρέφεται αναφέρονται αναλυτικά όλες οι Προτάσεις που δεν έχουν ακόμη εγκριθεί από την Ασφαλιστική και το Πρακτορείο αναμένει το αντίστοιχο Συμβόλαιο. Με διπλό κλικ πάνω σε μια Πρόταση ο χρήστης μεταφέρεται αυτόματα στην φόρμα της Προτάσεως ενώ με την επιλογή της λειτουργίας Εκτύπωσης παράγεται αναλυτική εκτύπωση με την λίστα των εκκρεμών Προτάσεων.

  • Πώς μπορεί να με βοηθήσει η Εκτίμηση Ρευστότητας;

    Η φόρμα «Εκτίμηση Ρευστότητας» χρησιμοποιείται για την πρόβλεψη ρευστότητας που θα εμφανίζει το Πρακτορείο στο μέλλον λαμβάνοντας υπόψιν πραγματικά στοιχεία του Πρακτορείου (παραγωγή – εισπράξεις) από τις δυο προηγούμενες αντίστοιχες χρονιές. Για τον σκοπό αυτό χρησιμοποιούνται οι παράμετροι της Παραγωγής και της Είσπραξης.

    Με βάση την πρόβλεψη αυτή το Πρακτορείο μπορεί να εκτιμήσει εάν θα έχει τη δυνατότητα ανταπόκρισης πληρωμής μιας επιταγής που λήγει στο συγκεκριμένο χρονικό διάστημα. Στην παρακάτω εικόνα εμφανίζεται μια επιταγή που λήγει στις 28/7/2005 με Ποσό: 2.000¤. Για να ελεγχθεί κατά πόσο το Πρακτορείο θα μπορεί να έχει την απαιτούμενη ταμειακή ροή για την πληρωμή αυτής χρησιμοποιούμε τη φόρμα «Εκτίμηση Ρευστότητας» για το χρονικό διάστημα από 28/6/2005 μέχρι 28/8/2005. Στο διάστημα αυτό προβλέπεται ότι το Πρακτορείο θα έχει συνολικές Εισπράξεις 2.470¤, με βάση την τάση που υπάρχει από τις δυο αντίστοιχες προηγούμενες χρονικές περιόδους.

  • Πώς βρίσκω την Παραγωγή του Πρακτορείου;

    Η παραγωγή ενός Πρακτορείου υπολογίζεται από την φόρμα «Παραγωγή Πρακτορείου» στην οποία ορίζεται το χρονικό διάστημα που μας ενδιαφέρει, η Ασφαλιστική και ο Κλάδος. Στο συγκεκριμένο παράδειγμα η αναζήτηση έχει οριστεί για όλες τις Ασφαλιστικές και όλους τους Κλάδους ώστε να υπολογιστεί η συνολική Παραγωγή του Πρακτορείου για το καθορισμένο χρονικό διάστημα. Στον τύπο της Αναζήτησης έχει ορισθεί η Συγκεντρωτική ώστε να εξάγεται απευθείας το τελικό άθροισμα των παραμέτρων που απαρτίζουν την Παραγωγή. Επιπλέον μπορεί να οριστεί ο τύπος της Αναλυτικής αναζήτησης που επιστρέφει σε μια λίστα το σύνολο των Συμβολαίων και των Πρόσθετων Πράξεων που περιέχονται στο συγκεκριμένο χρονικό διάστημα. Παράλληλα παρέχεται η δυνατότητα σύγκρισης με τις δυο προηγούμενες χρονιές ώστε να συγκρίνεται άμεσα η παρούσα Παραγωγή με τις αντίστοιχες των προηγούμενων χρονικών περιόδων.

  • Πώς βρίσκω την Παραγωγή ενός Ασφαλειομεσίτη;

    Η παραγωγή ενός Ασφαλειομεσίτη υπολογίζεται στην φόρμα «Παραγωγή Ασφαλειομεσίτη». Στη φόρμα αυτή ορίζεται ο Ασφαλειομεσίτης και το χρονικό διάστημα για το οποίο θέλουμε να υπολογιστεί η παραγωγή του συγκεκριμένου Ασφαλειομεσίτη. Επιπλέον υπάρχει διαθέσιμη η επιλογή «Εμφάνιση Προμήθειας Πρακτορείου» που εμφανίζει στην λίστα των αποτελεσμάτων την αντίστοιχη εισερχόμενη προμήθεια μαζί με την προμήθεια που αναλογεί στον Ασφαλειομεσίτη ώστε να υπάρχει η δυνατότητα της άμεσης αντιπαραβολής. Παρόμοια με την φόρμα της Παραγωγής Πρακτορείου υπάρχει η δυνατότητα σύγκρισης με τις δυο προηγούμενες χρονιές ώστε να ελέγχεται η απόδοση του Ασφαλειομεσίτη.

  • Πώς υπολογίζεται η Προμήθεια Συμβολαίου;

    Αρχικά επιλέγεται η φόρμα «Συμβόλαια» και αναζητείται το Συμβόλαιο για το οποίο θέλουμε να υπολογιστεί η Προμήθεια που έχει να λαμβάνει το Πρακτορείο από την Ασφαλιστική εταιρεία. Παρακάτω αναφέρονται τα βήματα για τον υπολογισμό της Εισερχόμενης Προμήθειας.

    i) Επιλέγεται η καρτέλα «Καλύψεις» όπου εμφανίζεται η Λίστα Καλύψεων του Συμβολαίου. Σε αυτήν αναφέρονται τα Ασφάλιστρα ανά Κάλυψη που θα απαιτηθούν για τον υπολογισμό της Προμήθειας.

    ii) Ενεργοποιείται η επιλογή «Εμφάνιση Προμηθειών» ώστε να εμφανιστούν τα απαραίτητα στοιχεία για τις παραμέτρους της Προμήθειας. Απαραίτητη προϋπόθεση για τον υπολογισμό της εισερχόμενης προμήθειας είναι η καταχώρηση των Καθαρών Ασφαλίστρων ανά Κάλυψη, τα οποία αναφέρονται αναλυτικά στο ασφαλιστήριο Συμβόλαιο. Για την καταχώρηση των ασφαλίστρων ανά κάλυψη πρέπει να επιλεγεί το «Ξεκλείδωμα Ασφαλίστρων» ώστε να επιτραπεί η καταχώρηση αυτών. Επιπλέον στην Λίστα Καλύψεων αναφέρεται το ποσοστό της Προμήθειας (%) ανά Κάλυψη που έχει συμφωνήσει το Πρακτορείο με την Ασφαλιστική και η Προμήθεια (¤) σε ευρώ ανάλογα με το αντίστοιχο καθαρό ασφάλιστρο.

    iii) Εφόσον περαστούν τα καθαρά Ασφάλιστρα ανά Κάλυψη επιλέγεται η λειτουργία «Αποθήκευση Ασφαλίστρων» ώστε να καταχωρηθούν τα ασφάλιστρα και ταυτόχρονα να υπολογιστεί η τελική συνολική Εισερχόμενη Προμήθεια που έχει να λαμβάνει το Πρακτορείο από την Ασφαλιστική για το συγκεκριμένο Συμβόλαιο.

Σημαντικά Links

    • Copyright © 2011 VirtualTrip. All rights reserved.